Wie läuft die Swan Verifizierung für Kommanditgesellschaften ab?

Das ist gesetzlich erforderlich – Stichwort: KYB – Know Your Business – und dient der sicheren Kontoeröffnung zur Verwaltung eurer Card-Guthaben.

In diesem Artikel zeigen wir euch von Anfang bis Ende, wie der Prozess abläuft, welche Dokumente notwendig sind, wer die Schritte durchführen muss – und wie wir euch dabei begleiten.

🧭 Wer muss den Prozess durchlaufen?

Die Verifizierung muss von einer vertretungsberechtigten Person eurer KG durchgeführt werden – z. B. ein:e persönlich haftende:r Gesellschafter:in.

Falls eine andere Person das Konto einrichtet, braucht es eine Vollmacht und ein gültiges Ausweisdokument der vertretungsberechtigten Person.

🚀 Wie startet ihr die Verifizierung?

• Loggt euch bei app.become1.de ein

• Wechselt die Rolle (unten links) und geht in der linken Navigation zum Menüpunkt „become.1 Card“

• Wählt euer Unternehmen aus und klickt auf „Zahlungskonto einrichten“

• Startet den Verifizierungsprozess mit einem Klick auf „Starten“

• Gebt alle geforderten Informationen im Formular von Swan ein

💡 Der Prozess dauert meist 10–15 Minuten – es hilft, die wichtigsten Unterlagen vorher griffbereit zu haben.

 

📋 Diese Unterlagen werden benötigt

🔍 Wird automatisch von Swan abgerufen:

• Handelsregisterauszug oder Nachweis der Registrierung

• Erklärung zu den wirtschaftlich Berechtigten (UBOs)

👉 Diese Informationen holt Swan aus offiziellen Registern. Ihr müsst sie nur bereitstellen, wenn sie nicht abrufbar sind – in dem Fall werdet ihr von uns informiert.

 

📩 Von euch bereitzustellen:

• Steuer-ID der Person, die das Konto eröffnet

• Steuer-ID der wirtschaftlich Berechtigten (UBOs)

• Steuer-ID der Kommanditgesellschaft

💡 Diese Angaben könnt ihr innerhalb von 90 Tagen nach Kontoeröffnung nachreichen – die Verifizierung kann trotzdem gestartet werden.

Außerdem wird benötigt:

• Gesellschaftsvertrag / Satzung der KG

→ datiert und unterschrieben

→ falls Swan ihn nicht automatisch abrufen kann, werdet ihr gebeten, ihn hochzuladen

 

📄 Falls notwendig, zusätzlich anzufordern:

Je nach Struktur oder Einzelfall fordert Swan eventuell weitere Dokumente an:

• Vollmacht & Ausweisdokument der vertretungsberechtigten Person

• Ausweisdokumente der UBOs

• PEP-Formular, falls eine beteiligte Person politisch exponiert ist

• Aktueller Jahresabschluss oder Bilanz

• Eidesstattliche Erklärung zur Unternehmensstruktur

• Organigramm oder Beteiligungsübersicht

 

📥 Was passiert, wenn etwas fehlt?

Wichtig zu wissen:

👉 Swan meldet sich nicht bei euch direkt, sondern bei uns – dem Team von become.1.

Natürlich sagen wir euch genau, welche Dokumente fehlen, warum sie benötigt werden und wie ihr sie am besten einreichen könnt.

💛 Und wir begleiten euch dabei Schritt für Schritt – bis alles vollständig ist und euer Konto aktiviert werden kann.

 

✅ Was passiert nach erfolgreicher Verifizierung?

Sobald Swan den Prozess abgeschlossen hat, wird euer Konto auf „VERIFIED“ gesetzt .

SEPA-Lastschriftmandat einrichten

• Klickt auf „SEPA-Lastschrift einrichten“

• Tragt euer Abbuchungskonto ein

• Ladet das SEPA-Formular herunter, unterschreibt es und leitet es an eure Hausbank weiter

• Nach Bestätigung ist das Mandat aktiv – damit kann Guthaben eingezogen werden

• Löst zuletzt die Testbuchung aus: Dabei wird ein Euro von eurem Konto auf euer Referenzkonto geschickt.

📩 Solltet ihr administrative Fragen haben oder Hilfe brauchen, dann meldet euch gerne bei uns unter customer-success@become1.de – wir stehend euch unterstützend zur Seite!