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Was ist KYB und wieso muss ich den Prozess durchlaufen?

Wenn du für dein Unternehmen die become.1 Card aktivieren möchtest, stößt du automatisch auf den Begriff KYB. In diesem Artikel erklären wir dir ganz einfach, was sich dahinter verbirgt und warum diese Prüfung gesetzlich absolut notwendig ist.

🔍 Was bedeutet KYB überhaupt?

KYB steht für „Know Your Business“ (auf Deutsch: „Kenne dein Unternehmen“). Es handelt sich dabei um eine gesetzlich vorgeschriebene Identitäts- und Sicherheitsprüfung von Geschäftskunden.

Genauso wie Banken bei der Eröffnung eines privaten Girokontos die Identität der Person prüfen müssen (das nennt sich KYC / Know Your Customer), verlangen die europäischen Anti-Geldwäsche-Richtlinien, dass wir jedes Unternehmen vor der Freischaltung von Bezahlkarten genau überprüfen.

🛠 Was genau wird beim KYB-Prozess geprüft?

Das Hauptziel der Prüfung ist es, sicherzustellen, dass es sich um ein rechtmäßiges Unternehmen und nicht um eine Scheinfirma handelt. Unsere Partnerbank prüft im Hintergrund folgende Details:

  • Unternehmensdaten: Offizielle Geschäftsadresse, Gewerbeanmeldung oder der Auszug aus dem Handelsregister.
  • Die Eigentümer-Struktur: Wer hält die Fäden in der Hand? Es müssen die sogenannten wirtschaftlich Berechtigten (Personen, die mehr als 25 % der Firmenanteile besitzen) und die Hauptaktionäre identifiziert werden.
  • Die gesetzlichen Vertreter: Die Identität der Personen, die das Unternehmen nach außen hin vertreten darf (z. B. die Geschäftsführung), wird mittels Ausweisdokumenten abgeglichen.
  • Sicherheits-Abgleich: Unternehmen und eingetragene Personen werden automatisiert mit internationalen Sanktions- und PEP-Listen (politisch exponierte Personen) abgeglichen, um Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung von vornherein auszuschließen.

💡 Hinweise, Tipps & Sonderfälle

  • Der Prozess ist digital: Keine Sorge, du musst keine stapelweisen Papierdokumente per Post einsenden. Der gesamte KYB-Prozess läuft bei become.1 komplett digital und direkt über dein Admin-Dashboard ab.
  • Laufende Aktualisierung: Die KYB-Prüfung ist keine einmalige Sache für immer. Um den gesetzlichen Vorgaben zu entsprechen, finden auch während unserer laufenden Partnerschaft automatische Hintergrund-Überprüfungen statt (z. B. wenn sich die Geschäftsführung deines Unternehmens ändert).

📞 Noch Fragen?

Wenn’s trotz Anleitung nicht klappt oder Du einen Sonderfall hast, schick uns einfach eine Nachricht an support@become1.de oder schreibe uns im Chat.

Wir helfen Dir gerne weiter – in der Regel melden wir uns werktags innerhalb von 48 Stunden.